Analisis Identifikasi Risiko Klaim Asuransi Jiwa Pada PT. Chubb Life Dengan Metode Risk Meta Language

Isna Nurul Ain; Muhammad Syahbudi; Nur Ahmadi Bi Rahmani

doi:10.37479/jeej.v6i1.26716

Analisis Identifikasi Risiko Klaim Asuransi Jiwa Pada PT. Chubb Life Dengan Metode Risk Meta Language

Isna Nurul Ain, Muhammad Syahbudi, Nur Ahmadi Bi Rahmani

Abstract

This study aims to analyze life insurance claim risks at PT. Chubb Life Insurance, Medan Branch, using a qualitative approach through documentation and interviews. The data were analyzed using the Risk Meta Language method. The results indicate that the RML method helps in identifying claim risks as a protective measure for the company. The risk identification process is conducted in three stages: (1) identification at the Insurance Application Letter and Participant Statement submission stage, (2) assessment of the relationship between frequency and severity of risk, and (3) physical and financial risk control. The conclusion is that life insurance claim risk identification, including claim verification failure, mass claim surges, payment delays, and operational claim risks, can be managed with planning that reallocates risks according to the objectives of each activity. The implications of these findings are improved reliability of risk management processes, which can enhance company security, reduce potential financial losses, and increase customer trust in the insurance company.

Keywords

Life Insurance, Risk Identification, Risk Meta Language

Full Text:

PDF

References

A, R. D., & Yusrizal. (2023). Implementasi Manajemen Risiko Pada Sistem Asuransi Jiwa Syariah Di Pt. Prudential Life Asurance Binjai. Jurnal Masharif Al-Syariah: Jurnal Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 8(2), 1374–1383. https://doi.org/10.30651/jms.v8i2.19465

AAJI. (2023). Siaran Pers Kinerja Industri Asuransi Jiwa (IAJ). https://aaji.or.id/

Arifudin, O., Wahrudin, U., & Damayanti Rusmana, F. (2020). Manajemen Risiko (Pertama). Widina Bhakti Persada Bandung. www.penerbitwidina.com

Dewi, R., & Ramadhani, A. (2019). Evaluasi Risiko dalam Asuransi Jiwa: Pendekatan Tabel Mortalitas. Jurnal Asuransi dan Manajemen Risiko, 5(2), 45-59.

Erlina E, Hesti Y, Ilham M. Proses Penyelesaian Sengketa Gugatan Klaim Asuransi Jiwa PT. AJB Bumi Putera (Studi Putusan Nomor 170/Pdt.G/2020/Pn.Tjk).Case Law. 2022;3(1):63–80. doi:10.25157/caselaw.v3i1.2687

Hermansyah. (2016). Hukum Asuransi Indonesia. Kencana Prenada Media Group.

Hillson, D. (2008). Using Risk Metalanguage To Identify Risks. In Risk Doctor Briefing. www.risk-doctor.com

Indrayana, R. T., & Triyuwono, I. (2016). Analisis Sharia Compliance Pada Asuransi Syariah (Studi Kasus Di Pt Prudential Life Assurance).

Kitab Undang-Undang Hukum Dagang. (1847). Kitab Undang-Undang Hukum Dagang (KUHD), Pasal 246.

Lam, J. (2014). Enterprise Risk Management (second).

Marzuki, P. M. (2017). Pengantar Hukum Asuransi. Ghalia Indonesia.

Nasution, A. (2018). Dasar-Dasar Asuransi: Perlindungan dan Pengelolaan Risiko. RajaGrafindo Persada.

Nelly, R., Siregar, S., & Sugianto. (2022). Analisis Manajemen Risiko Pada Bank Syariah: Tinjauan Literatur. Reslaj: Religion Education Social Laa Roiba Journal, 4(4), 918. https://doi.org/10.47476/reslaj.v4i4.1008

Normayanti, I., & Priyono, E. A. (2024). Identifikasi dan Penerapan Manajemen Resiko pada Perusahaan Asuransi Umum. Jurnal Ilmiah Universitas Muhammadiyah Buton, 10(2), 556–564. https://doi.org/10.35326/pencerah.v10i2.5229

Pane, I., Maulidizen, A., Wardhana, A., Musnainiu, Ardianingsih, A., Abdurohim, Kusuma, G. I., Nugraha, Kosasih, Adawiyahu, E. R., Hamkau, R. A., Dyanasariuiwan, & Kusnadi, I. H. (2022). Tinjauan Hubungan Manajemen Risiko Dan Asuransi Penerbit (Pertama). Cv.Eureka Media Aksara.

Pratama, R. S., & Rahmi, M. (2022). Analisis Manajemen Risiko Proses Underwriting Pada Asuransi Syariah : Studi Kasus PT Asuransi Jiwa Reliance Syariah. Islamic Economics and Business Review, 2(1), 155–168.

Rahmadiani, D., Ramadhani, S., & Syahbudi, M. (2023). Analisis Efisiensi Asuransi Jiwa Syariah di Indonesia Tahun 2017-2021 dengan Metode Data Evelopment Analysis (DEA). Jurnal Ilmu Komputer, Ekonomi Dan Manajemen, 3(1), 772–850.

Ritonga, S., Atika, & Syafina, L. (2023). Analisis Efektivitas Manajemen Resiko Terhadap Produk Asuransi Kecelakaan Diri pada Asuransi Bumida. JEKPEND (Jurnal Ekonomi Dan Pendidikan), 6(2), 24–31. https://doi.org/10.26858/jekpend.v6i2.51256

Santoso, H. (2018). Penilaian Risiko Asuransi Jiwa: Analisis Data Historis dan Statistik. Jurnal Ilmu Manajemen dan Asuransi, 10(1), 78-92.

Saragih, A. R., & Sugianto. (2022). Analisis Manajemen Risiko Operasional Pembiayaan Umkm Kspps Ub Amanah Syariah Pada Masa Pandemi Covid- 19. Iqtishaduna Jurnal Ekonomi & Keuangan Islam, 13(1), 50–62.

Sari, A. M., & Rahma, T. I. F. (2022). The Role of Agents in Increasing Sharia Insurance Customers at PT. Askrida Syariah Insurance Medan Branch. Jurnal Ekonomi, Manajemen, Akuntansi Dan Keuangan (EMAK), 3(2), 433–444. https://doi.org/10.53697/emak.v3i2

Segara, T., & Nasir, M. (2019). Perasuransian Seri Literasi Keuangan.

Siregar, A. F., & Syahriza, R. (2022). Analisis Strategi Komunikasi Pemasaran Asuransi Syariah pada Asuransi Jiwa Bumiputera Syariah. Jurnal Manajemen Akuntansi (Jumsi), 2(2), 264–270.

SNI ISO 31000:2011. (2016). Standar Nasional Indonesia Manajemen risiko-Prinsip dan pedoman Risk management-Principles and guidelines.

Sodiq, J., Setiawan, & Sutikno. (2012). Pengukuran Risiko pada Klaim Asuransi “X” dengan Menggunakan Metode Generalized Extreme Value dan Generalized Pareto Distribution. 1(1), 75–83.

Sukmaningrum, P. S., Hendratmi, A., Shukor, S. binti A., Putri, M. R., & Gusti, R. P. (2023). Determinants of sharia life insurance productivity in Indonesia. Heliyon, 9(6), 1–10. https://doi.org/10.1016/j.heliyon.2023.e16605

Susanto, D., & Wibowo, A. (2020). Penggunaan Teknologi dalam Pengumpulan Data Risiko pada Asuransi Jiwa. Jurnal Teknologi Asuransi, 7(3), 112-126.

Tambak, A., Batubara, M., & Syahbudi, M. (2023). Analisis Metode Underwriting Untuk Meningkatkan Peserta Asuransi Jiwa Syariah (Study Kasus AJB Bumiputera 1912 Cabang Medan). Jurnal Manajemen Akuntansi (Jumsi), 3(3), 1578–1589.

DOI: https://doi.org/10.37479/jeej.v6i1.26716